雷思海：今天再出重拳！房價擠泡沫，備戰(zhàn)2年后的全球大震蕩

PARADISEBIRD

          今天，最新的幾條消息，構成了沖擊的房價第二波。

          房市擠泡沫，必然痛苦，但是不可不做，因為已經(jīng)它已危及中國經(jīng)濟安全。

        而這也是中國應對未來2年可能的全球經(jīng)濟大震蕩必須要做的事情。         

         1、再次連續(xù)重拳出手

         1是，據(jù)財新報道，昨日下午，央行召集5家國有大行及12家股份制銀行高管及個貸、資產(chǎn)負債部門總經(jīng)理，召開商業(yè)銀行住房信貸會議，傳達房地產(chǎn)調控的會議精神。央行要求各商業(yè)銀行理性對待樓市，加強信貸結構調整，強化住房信貸管理，控制好相關貸款風險。

         2是，10月13日，銀監(jiān)會會同工信部、公安部、工商總局、網(wǎng)信辦等14個部委聯(lián)合印發(fā)《P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作實施方案》，除獲取P2P的基本信息和運營狀況外，專項整治工作要求對P2P存在的主要問題進行全面排查，尤其是對近年業(yè)務擴張過快、在媒體過度宣傳、承諾高額回報、涉及房地產(chǎn)配資或校園網(wǎng)貸等業(yè)務的網(wǎng)貸機構進行重點排查。

         3是，證監(jiān)會等15個部委周四下午聯(lián)合發(fā)布《股權眾籌風險專項整治工作實施方案》。其中，股權眾籌平臺與房地產(chǎn)企業(yè)、房地產(chǎn)中介以“股權眾籌”名義從事非法集資活動等8類問題被列為重點整治對象。

         

         一行三會中，除了保監(jiān)會，都亮出了底牌，所有的板子都打在了房市上。

         這是一場狙擊房市泡沫之戰(zhàn)，也是一場經(jīng)濟安全之戰(zhàn)。

         2、豈不太讓人嘆息

         其實，今天另外一條消息，更值得關注。它告訴我們，房價泡沫如何威脅經(jīng)濟安全。

         那就是9月的外貿(mào)數(shù)據(jù)：

         中國9月對外貿(mào)易出口下跌5.6%，出口下跌幅度遠超進口，外貿(mào)順差比預期的少約100億美元。

      這是1月以來的最弱表現(xiàn)，與此同時，這幾天，人民幣對美元連續(xù)貶值，對美元已經(jīng)考驗6.73的關口。

       一二線城市，可以說是中國制造業(yè)主要集中的城市，這里的房價泡沫，必然會抬升中國制造的成本，削弱中國的產(chǎn)品競爭力，并惡化中國的外貿(mào)形勢：一方面是出口競爭力的下降，另外一方面是進口的抬升，順差逐漸縮小。

         如果不及時采取措施，我們的外貿(mào)順差最終可能為逆差。

         從過去近百年的歷史來看，除了擁有霸權貨幣的國家，沒有哪個國家能夠同時保持匯率與資產(chǎn)價格的同時高位，人民幣剛剛納入SDR，還沒有自由兌換，我們怎么能有人民幣匯率穩(wěn)定與高房價并存的奢望？

         房價泡沫，將會給人民幣匯率帶來負面影響。

        很遺憾，這本來是美國搞TPP所設想的戰(zhàn)略目標：TPP的設想，就是通過把中國排斥在外，搞一個美國與亞太國家的自由貿(mào)易小圈子，降低他們之間的貿(mào)易成本，另一方面是推升中國與周邊國家相互之間的貿(mào)易成本，從而最終降低中國制造業(yè)在世界上的份額。次貸危機后，這個戰(zhàn)略被美國加緊推行，就是因為它被認為是狙擊人民幣挑戰(zhàn)美元的最有效辦法。

        制造業(yè)是所有產(chǎn)業(yè)的最核心平臺，農(nóng)業(yè)、服務業(yè)、信息行業(yè)、金融、創(chuàng)新等等都需要圍繞制造業(yè)來運作，沒有制造業(yè)，其他產(chǎn)業(yè)就沒有生長的根基。

        當人均收入只有美國日本1/8的中國，一二線城市房價漲到比日本同類城市還高，比肩美國同類城市的時候，我們本來有的人力資源成本優(yōu)勢，也必然會抬升上去，更多的中小制造業(yè)不得不關門。據(jù)媒體數(shù)據(jù)，現(xiàn)在幾乎50%的上市公司，一年的利潤還比不上一線城市的一套房子。

        在如此暴力的財富分配方式面前，有多少人能沉下心來，踐行工匠精神，去兢兢業(yè)業(yè)地勤勞創(chuàng)富？

        高房價不僅扼殺中國制造業(yè)，扼殺中國的創(chuàng)新，也導致資本大幅度外流，國民財富的巨大流失。

        美國精巧的戰(zhàn)略設計都沒有干成的事情，若因為我們的房價瘋狂而成功，豈不太讓人嘆息！

        3、不會是個走過場，草草收工了事

        在今年3月，筆者曾經(jīng)談到，房價如果漲幅隨著CPI的大致幅度的話，那么至少可以在未來3年內(nèi)維持向上的趨勢，這將幫助中國熬過最難過的2017-2018年，這兩年是美國經(jīng)濟泡沫最有可能崩裂的時間，并可能帶來全球的極大震蕩。

       屆時，將是中國在經(jīng)濟與政治上，與美國建立更平等關系的最好時刻（也就是中國所設想的新型大國關系，是真正的G2，而不是美國所設想的有名無實的G2）！

       然而很遺憾，我們的一二線城市的房價，有的在一年之類就翻倍，一年把5年10年的漲幅都提前透支了。這是極其危險的資本游戲，

         在三年前的文章當中，筆者就曾經(jīng)談到，未來中國的房價泡沫越大，強勢美元戰(zhàn)略就越有可能搞成！

        相對而言，中國資產(chǎn)泡沫，是美聯(lián)儲的強勢美元冒險戰(zhàn)略，最希望有的外部條件。美國認為人民幣才是美元未來的最大戰(zhàn)略對手，中國的第一大貿(mào)易國位置，已經(jīng)實質上讓人民幣與其他貨幣形成了掛鉤。

       因此，只有人民幣垮掉，其他新興市場國家的貨幣，才會跟著垮掉，否則美國的強勢美元最終只是自彈自唱的獨角戲。

      從這個角度，我們就不難理解，為什么美國多年來一直鼓勵中國居民加杠桿。     

       所以，這次管理層出手抑制房價泡沫，已經(jīng)是刻不容緩！

        在10月9日的《一周政經(jīng)趨勢解讀》中，筆者曾經(jīng)談到：

                  

       這次房市調控不是一般的走過場，而是有著重大的戰(zhàn)略考慮背景的，不然的話，不會這樣在國內(nèi)、國外兩個場合，同時公開表態(tài)。

        房價上漲過快，不僅影響居民的基本住房保障，還會導致財富在短時間里的大規(guī)模、畸形、不公正的重新分配，擾亂整個社會的資源配置。而大量的信貸投入房市，也會給經(jīng)濟發(fā)展帶來不可測的風險。

         雖然在今年1月，有關方面還曾經(jīng)要給房市加杠桿，但是，現(xiàn)在的苗頭確實不好，投機資金自以為掌握了政策的走向，要把這個政策利用到極限。

      這樣下去的話，最后的結局就必然是投機資本在吃飽后開始砸鍋，去年的股災殷鑒不遠。

       這個重大戰(zhàn)略考慮最重點在于壓制中國的房價泡沫，這個泡沫再大的話，不僅威脅到金融安全與社會穩(wěn)定，同時更危及人民幣匯率目標，影響中國的改革開放大局。

        所以，這次調控在十一假期這個傳統(tǒng)的房市“金九銀十”時間關口出臺，我們認為，應該不會是個走過場，草草收工了事。   

   

          4、萬一禪關砉然破

         這幾天的消息，正是在往這個方向去走。

        當然，政府也不愿意看到房價出現(xiàn)去年股災那樣的暴力調整，因此，相信未來也會有一些對沖的措施出來。

       不過，房價的調整已經(jīng)是必然，去泡沫是痛苦的，但是，不得不做，否則的話代價會更慘重。

        在往期的文章當中，筆者多次談到，現(xiàn)在世界面臨一個前所未有的經(jīng)濟大周期，這是第一個全球性的經(jīng)濟大周期，最后恐怕只有讓一個大國來犧牲，才能換來其他國家從這一輪經(jīng)濟危機中真正轉身。

       這個時候，各國拼的不僅僅是對外戰(zhàn)略，各種合縱連橫，更要拼的是內(nèi)政與改革，是糾錯機制！

       第一次參與世界經(jīng)濟大周期的中國，一入場就是一場前所未有的大復雜局面，我們很多人連小的市場經(jīng)濟周期，都沒有多少體驗，因為我們市場經(jīng)濟才30多年，更何況這樣一個全球性的大陣容，又還是坐二望一的主角，確實不易。

       萬一禪關砉然破，美人如玉劍如虹。

       期待中國在這首次全球性的經(jīng)濟大周期中，以改革與勇氣，搏出一個全新世界。